保险理财规划师是做什么的?RFP证书有前景吗?

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保险理财规划师是做什么的?RFP证书有前景吗?

发布时间 2022-08-10当下随着理财规划师的不断火热,很多人都在问,理财规划师的工作内容是什么?这个工作的发展前景如何?今天,小编就来为大家分享一下。

理财规划师的主要工作内容是什么?

在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

●必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

●合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。

●实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。

●完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

●合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。

●积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。

●安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壮年时期进行财务规划,达到晚年有一个"老有所养,老有所终,老有所乐"的尊严、自立的老年生活的目标。

●财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,协助客户对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要。

如果大家也对理财规划师这个行业感兴趣,大家可以报名参加RFP考试,RFP证书在理财规划师行业是一个高含金量的证书。>>>点击咨询RFP 课程对保险人有哪些帮助

保险其实是每个人或者每个家庭都需要的一项产品。而且随着外资保险公司的进入,会促进保险领域更加规范化发展。并且不知大家发现没有,中国金融混业经营的迹象越来越明显,保险业务、证券业务、信托业务、银行业务之间的边界都在逐渐消失,未来需要的是能够对金融四大金刚的业务都熟知的全能型人才,而且会越来越吃香。而在混业完成之前,单就保险来说懂得财富规划的复合型保险高级人才是当前最热门的。

保险公司正在向综合经营的方向迈进,而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人,未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品,包括基金信托产品等,这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才,也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。

随着客户财富的增长,他们的理财需求也在增多,但是当他们面对各种各样复杂的理财产品而感觉茫然时,他们也希望保险代理人能成为自己的理财顾问,能为自己提供综合的理财建议和规划,能够客观地帮助自己分析各种理财产品,让自己在理财方面更省心更安心,也就是说客户需要保险代理人转变成理财规划师。

在这种大的背景下,保险代理人转变成理财规划师是大势所趋,对此要有充分的准备,保险代理人转变成理财规划师有着独特的优势,这个优势就是保险代理人可以走进客户的家庭,能在客户的家中与客户谈理财,这个优势是其他金融行业的理财规划,是难以做到的,保险代理人应该充分的利用这一独天独厚的优势,不断提高自己的知识水平,真正当好客户的理财顾问,每客户提供综合理财的服务,为客户阐述理财的基本知识,为客户做家庭资产配置。

如果你想在保险领域发展,RFP理财规划师可作为考虑项目之一,因为你的客户和公司可不是只需要保险产品,他需要的更多的是财富规划。RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

RFP是什么?

RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2021年年底,全球持证人超过8万,中国大陆持证人数超过4万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

RFP被认可程度?

一、国际理财认证,中英文证书,在美国官网和RFPI大中华管理中心均可查到个人信息,可信性强

二、国内政府认可,目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程;

三、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用,前面提过,国际证书价值本身相当,不同点在于协会后期的运作,是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会,这几点理财证书里RFP做的最好

四、综合规划属性全面,这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到最后是综合规划,系统且全面。前面讲到了未来理财师的独立化,独立的前提就是综合规划,也就是你做保险不能只选保险类证书,做银行不能只学跟银行相关的内容,因为现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性,更为符合客户需求。>>>点击咨询RFP 考试报考条件