如果让我来总结的话,我想说4点:
一、国际理财认证,中英文证书,在美国官网和中国管理中心网站均可查到个人信息,可信性强(特别要提一下证书本身,之前问过打印店和印刷厂,RFP证书两边的花纹质感据说大陆做不出来,最起码上海这边我倒是问了几家);
二、国内政府认可,目前已经被纳入全国财经金融专业人才培养工程;
同时,RFP被纳入深圳税务局高端人才引进资质。
三、RFP相对于其他理财证书更加实务和实用,前面提过,国际证书价值本身相当,不同点在于协会后期的运作,是否有足够的后续教育、足够的线下活动、足够的交流机会,这几点理财证书里RFP做的更出色。
四、综合规划属性全面,这里不得不提的就是RFP涵盖的学习内容,有基础的规划知识,学习完之后有专项投资规划、保险规划、退休规划、教育规划、税务规划、遗产规划,到最后是综合规划,系统且全面。前面讲到了未来理财师的独立化,独立的前提就是综合规划,也就是你做保险不能只选保险类证书,做银行不能只学跟银行相关的内容,因为现阶段跟你竞争的除了同业,更多的是混业者。所以RFP的综合规划属性,更为符合客户需求。
再说一下RFP及其衍生教育计划。现在很多大学开始引入“课证通融”或是证书方向班计划,无非两个目的,一是增强学生毕业后的就业竞争力;第二是提前让学生掌握部分学术外的落地实操技能,毕竟学生期间的内容更多是在纸上谈兵。证书学习本身也是一样,学习和考证的过程是专业积累的过程,真正助力于就业和技能提升的实际是考证之后的继续学习。RFP证书不仅提供了持续的线上继续教育机会,而且有全国性的季度线下巡讲-高手过招和不间断的行业论坛。如果大家持有了RFP证书,一定要珍惜这些后续教育的机会,毕竟与智者同行,才能成长更快走得更远。
既然我们把自己称为理财规划师,需要积累客户、发展客户,沟通客户,成交客户。积累和发展,你需要参加线下活动,需要走出去或者寻求好的线上渠道。之前北京一个90后姑娘,微信客户600人,年薪几百万也是有的;沟通客户,这也是为什么很多第三方公司不断搞活动做培训的原因,理财师卖的不只是产品,是需求,或者是高收益,或者是保本,或者是比银行好,客户越来越理性,你要怎么打动她,综合分析他的需求,用表格,用话术,用法商,或者其他,都行,但是你要懂,所以要不断参加培训,并且不断交流。
其实对于许多人问到的“RFP到底有没有用”,还想说最后两点:第一,证书是个敲门砖,在职业招聘上会比别人更有优势,当然能不能真正用上还要看个人运用的能力,同样考证的人,有人月薪几万,有人月薪几千,还是差别很大的,所以考完证没有结束,结合工作,参加组织的线下活动,才有帮助;第二:考证是专业资质,是对专业能力的背书,你有,同事没有,这也是你的一个优势。所以,选择很重要。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题