什么时候考RFP证书比较好?之前有朋友咨询RFP小编关于考试的时候一般都是身边有朋友已经考过RFP证书或者是自己意识到自己和别人有一些差距的时候，我们想要考证的时间和作用都是不同的，所以也就会有朋友比较疑惑，什么时候考RFP证书比较好。
关于理财师的发展前景
理财行业的未来不敢谈，但是愿意谈谈理财师的发展前景。关于未来发展的预期有很多，我只提两点大趋势，一是专业化，而是独立化。首先是专业化，其实单从近年来金融监管机构的发文来看，无论是金融哪个行业，对人的要求都愈加严格。从事理财相关工作者，除了道德要过关，理财专业技能也一定要过关。理财与医生相似，需要对症下药，前提是你要有医师资质并且有相关技能，理财师亦是如此。
还记得读硕实习的时候，进入了一家主张高端社区经营的类私募财富机构，8选2被留了下来，接下来的时间便是学习产品的知识，不用知道这个产品到底是什么组成，只要知道收益多高，比别的产品好在哪就行。金融数学出身，对产品和市场的认知洞察还算可以，但是当3周后一个客户真的愿意拿500万出来的时候，沟通却是步步惊心。
越是高净值客户，一般在银行或其他地方都有专门的财富管理者，接触久了多了，他们对市场对产品的认知甚至会更深，投资会更加理性。要清楚的是，傻白甜和总裁们在一起的电视剧在现实中很难上演，因为思想境界不同。所以，如果你在从事或致力于从事相关工作，记得一定要不断补充自身知识，最好是经过系统学习，只有这样你才能“配得上”你的工作岗位，“配得上”你的客户。
为什么要考RFP
当然，理财行业，如同所有销售行业一样，滚雪球的效应被体现的淋漓尽致。而客户的一番话现在记忆犹新，“这笔交易我满意的话，上下游的关系多帮你介绍，他们可都跟我一样。”这也是我要说的第二个方面，独立化趋势。受雇于某一家私募或是财富公司，销售的重点永远都是自己服务公司的产品，但此种情况下以客户需求为导向的工作目标难以实现，为此近年来，越来越多的理财师们逐渐自己或依靠某些平台帮助自立门户，开设工作室。工作室除了配备有理财经理外，此时的理财经理变成了“理财产品经纪”，不再局限于某家公司的产品，而是根据客户需求在市场上进行选择。此类工作室一般还会逐渐配备财税法律等行业人士，以便更好的为高净值客户提供更专业更大单的服务。
如果你想在理财师的岗位上不断提升，并且做好，除了道德上一定要有底线外，有两点建议：一、要通过系统学习掌握必备的专业技能，树立自己的专业名片，持有专门的理财认证资质，并且不断通过交流掌握最新信息;二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力，持续学习与继续教育至关重要，包括更好的客户，更强的能力，更优的团队，以及更专业的自己。
RFP，注册财务策划师。RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程。>>>点击咨询RFP考试报名条件
为什么要考RFP
RFP的课程设置有五大模块：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。
投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，落地务实。
RFP课程体系
RFP课程设置优势
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
RFP的含金量怎么样?
目前在全球共有15个国家和地区拥有RFPI协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。
同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题
