家族财富的传承从来都不是一件简单的事。从古至今，许多家族在经历了财富积累的辉煌后，却在传承过程中遭遇困境，甚至出现“富不过三代”的局面。那么，如何才能让财富跨越时间的长河，实现富过三代的传承目标呢？这需要从财富观念、资产配置、家族治理等多个方面入手，构建一个科学、系统的传承体系。
2024年我国保险业原保险保费收入较2020年增长超25%，2025年6月末总资产较2020年末增长68%。“十四五”期间，保险业风险保障能力与服务实体经济质效不断增强，经济减震器、社会稳定器功能凸显。
近日，广东省保险行业协会发布《广东保险业防止 “内卷式” 竞争自律公约》，这一举措具有重要意义，不仅是地方协会落实中央精神的积极实践，更反映出保险行业自我革新的强烈愿望。从广东保险行业的发文引申开来，保险行业反内卷已成为关乎行业长远发展的关键议题。
7 月 25 日，中国保险行业协会发布最新一期普通型人身保险产品预定利率研究值为 1.99%。依据国家金融监督管理总局今年 1 月出台的相关通知，人身险产品预定利率下调机制正式触发。同日，中国人寿、平安寿险等多家险企同步公告，调整新备案产品预定利率上限，超过新上限的产品将于 8 月 31 日 24 时起停售，行业迎来新一轮产品利率调整。
在理财的世界里，资产配置的重要性不言而喻。它如同航海中的罗盘，指引着投资者在复杂多变的市场环境中稳健前行。而“帆船理论”则是众多资产配置理论中，一个形象且实用的模型，它将家庭资产比作一艘帆船，通过帆船的各个组成部分来类比不同类型的资产，帮助投资者更好地理解和实践资产配置。
7 月 11 日，金融监管总局正式发布《金融机构产品适当性管理办法》（以下简称《办法》）。这一新规的出台，旨在进一步规范金融机构适当性管理行为，为强化金融消费者权益保护再添重要制度保障。
国家金融监督管理总局《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》的颁布，不仅是为行业转型指明方向，更是一场对保险代理人价值体系的重塑宣言。其中“建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系”的要求，其深刻性在于，它直指行业“规模至上”发展模式的症结，标志着监管层推动行业从“人力消耗型”向“人才价值型”转变的系统性决心。荣誉激励机制，绝非锦上添花的点缀，而是行业高质量发展根基的重塑工程，其核心在于以制度化的评价与激励，重新定义“卓越代理人”的内涵，赋予这份职业应有的尊严与价值认同。
为认真贯彻党的二十大和二十届三中全会精神、中央金融工作会议精神，落实《国务院关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》《国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》部署，深入践行金融工作的政治性、人民性，切实做好普惠金融大文章，更好满足人民群众和实体经济多样化、普惠性的金融需求，金融监管总局、中国人民银行于近日联合发布《银行业保险业普惠金融高质量发展实施方案》(以下简称《实施方案》)，从优化普惠金融服务体系、巩固提升普惠信贷体系和能力、加强普惠保险体系建设、组织保障等方面出发，提出六部分16条措施。
随着人身险预定利率持续走低，分红险市场热度显著升温，监管层正以新规为行业 “降温”，遏制非理性竞争。记者从行业获悉，国家金融监督管理总局人身保险监管司近日发布《关于分红险分红水平监管意见的函》(简称《监管意见》)，明确要求保险公司分红水平需基于账户真实投资收益与资产负债状况，严禁通过 “虚高分红” 开展 “内卷式” 竞争。
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