理财市场前景广阔，产品愈加复杂，客户层次划分愈加明显，客户的需求愈加专业多样化，对理财师要专业能力愈加看重，理财师的专业化大势所趋，未来三年以客户为中心，通过为客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，设计出一套专属的财务规划方案，将是金融理财顾问必备的专业能力。
真正优秀的理财师所依赖的就是他们对客户的敏感度，以及对市场的直觉，当然比一般人更勤奋的专业学习更是基础。所以专业认真的理财顾问将可以透过对客户建议合理的投资配置，获取投资收益，也才能验证理财顾问的专业价值。
随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”，他们利用自己的专业理财知识为客户提供理财规划方面的服务，一个合格的理财顾问，或理财规划师必须经过严格的培训，拥有经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学等专业基础知识。
最近很多小伙伴在问我，理财规划师有没有发展前景，考完能干啥，对提升自己薪资待遇帮助大不大?金程RFP小编来带你解读一下。
与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人，未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品，包括基金信托产品等，这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的专才转变成正确销售不同种类金融产品的通才，也就是说保险公司需要将保险代理人提升为“理财规划师”。
从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法，人们有着迫切的理财需求;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。
保险理财的定义：广义的理财，即为“合理管理财富”的意思，狭义的理财专指投资。保险理财，就是指通过购买保险的手段来管理自己的财富，同时获得更大收益的理财方式。
理财市场的繁荣对理财规划师的需求日益强烈，理财证书如何选择?哪些证书对理财规划师有帮助?2003年各种理财证书考试开始火热起来，有CFP、AFP、CHFP……等，面对这么多的理财证书，许多人不知道如何选择理财证书，为了让大家更好的区分这些证书，小编为大家分别介绍下，希望对报考理财规划师的人士做个参考。
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